שאלה לגבי ביצועי מחקה מדד sp500 לשנת 2019

🕒 פורסם בתאריך: 08/01/2020 14:00

דו"ח של מי ? הפרשי מט"ח ? דיבידנטים?

🕒 פורסם בתאריך: 08/01/2020 14:07

לפי מה החלטת שקיבלת 10%?



אם זאת קרן קטנה (נשמע ככה) ויש אליה הפקדות שוטפות, התשואה שלך מאד תלויה במועדים ובגודל ההפקדות.



כמה את עשית וכמה המדד עשה אלו שתי מטירקות שונות והן תלויות בהפקדות שלך.

🕒 פורסם בתאריך: 08/01/2020 14:13

הסכום שהיה שם מ-1/1 ועד סוף השנה עשה 17.43% אם הפקדת כסף במהלך השנה (פתחת את הקופה במהלכה או הוספת לה כסף) אז בעצם התחלת לעקוב בביצועים מאוחר יותר או מיצעת (מלשון ממוצע) את הביצועים שלה השנה. מה שבטוח שבמהלך שנה הבאה הסכום שכבר ביתרה יקבל את התשואה השנתית (מינוס דמי ניהול וכל מיני ירקות).

🕒 פורסם בתאריך: 08/01/2020 14:34

תודה לכולם,



בדוח של ביצועי הקרן באתר.



אשמח אם תוכל לפרט.



בתחילת השנה היה שם 100k בערך והשנה הפקדתי בערך 50k בהפקדות שוטפות כל שלושה חודשים עד חודש אוגוסט, ומאוגוסט לא הפקדתי. התשואה היא 10k שזה אפילו פחות מ10%

🕒 פורסם בתאריך: 08/01/2020 14:36

תעדכני מה התשובה שקיבלת מהחברה. זה נשמע מוזר.

🕒 פורסם בתאריך: 08/01/2020 14:44

אעדכן, תודה.

🕒 פורסם בתאריך: 09/01/2020 00:29

כלומר היה שם 100, ולאחר הפקדה של 50 יש שם 160? מאוד לא הגיוני

🕒 פורסם בתאריך: 10/01/2020 10:22

היי, רק רוצה לעדכן שאמנם עדיין לא חזרו אליי עם תשובה, אבל מבדיקה שערכתי בדוחות התקופתיים גיליתי הפקדה של 12k שלא שויכה לחשבון שלי! אם כך הסכום אמור להיות 17200 + תשואה על הסכום שלא שויך. שזה אולי יותר הגיוני, אך עדיין לא מסביר את הפער בתשואה, נכון?



הקמתי את התיק כאמור לפני שנתיים לאחר עיון מעמיק בבלוג אך מן הסתם יש המון דברים שאצטרך ללמוד תוך כדי תנועה ונראה שיש לי כאן שיעור חשוב מבחינת איך הכסף עובד ואיך זה מתבטא בדוחות. רשמתי מטה את תקציר הדוחות שיש ברשותי. האם גם עכשיו בהינתן האינפורמציה החדשה, הפער בתשואה שקיבלתי לא הגיוני?



1. רבעון ראשון:



יתרת כספים: 101681



הופקדו לחשבון: 25000



רווחים בניכוי הוצאות: 11,779



יתרת כספים:138,260



תשואת הקרן במהלך התקופה: 9.36



2. רבעון שני:



יתרת הכספים בחשבון בתחילת השנה:0



כספים שהופקדו: 0 (טעות. הפקדתי עוד 12k באפריל והם לא שייכו לי)



רווחים בניכוי הוצאות: 3601



כספים שהעברת לחשבון: 138,260



יתרת כספים בחשבון: 141,652



תשואת הקרן במהלך התקופה: 12.21%



3. רבעון שלישי:



כספים שהופקדו: 12000



רווחים בניכוי הוצאות: 3382



כספים שהעברת לחשבון: 138260



יתרת הכספים בסוף השנה: 153205



תשואת הקרן במהלך התקופה: 12.19%



4. לא ביצעתי הפקדות ברבעון האחרון וכך נראית תמונת המצב העדכנית (תנועות בחשבונך)



כספים שהופקדו לחשבון: 12000



רווחים בניכוי הוצאות: 10546



כספים שהעברת לחשבון: 138260



יתרת הכספים במועד השערוך. 160,211



אשמח לכל חידוד/ תובנה ושוב תודה וסליחה על האריכות!