איך לבחור יועץ פנסיוני להורים

🕒 פורסם בתאריך: 21/07/2024 03:47

לחפש מישהו שלוקח מחיר קבוע, ולא אחוז מהנכסים, מישהו שממליץ ולא מבצע פעולות בעצמו, שלא מקבל עמלות מאף גוף. אפשר בנוסף לבדוק אם יש לו הסמכה כמו cfp, זה לא מבטיח שום דבר, אבל לפחות זה מראה שהוא עבר תהליך למוד שמתמקד בייעוץ אובייקטיבי.



חפש בגוגל רויטל דור וילק, ותראה אם השירותים שלה מתאימים לך.

🕒 פורסם בתאריך: 21/07/2024 05:42

@נדב

🕒 פורסם בתאריך: 21/07/2024 10:01

אז אתה מחפש יועץ פיננסי, לא פנסיוני, נכון?



אתה רוצה שמישהו יעזור להם לקבל החלטה איפה להשקיע את כספם.



אתה בטוח שהם רוצים עזרה כזאת? אולי יעדיפו מאמרים/הרצאות/פודקאסט/ספרים שאפשר לקבל מהם השראה או כיוון?

🕒 פורסם בתאריך: 21/07/2024 10:16

אם צריך רק יעוץ פנסיוני אז יש יועצים בלתי תלויים שנותנים שירות כזה אבל מנסיוני הם לא יודעים להשיג דמי ניהול מאד נמוכים, הם כן יודעים לעשות אופטימיזציות ולייעץ.



אני מכיר 2:



בועז אופלר שאיתו עבדתי והוא איש מקצוע מעולה.



נדב טסלר שלא עבדתי איתו אבל יש לו שם טוב מאד.



אם צריך יעוץ מעבר לחסכונות פנסיוניים (תיק השקעות, נדל"ן וכו') תשקול יעוץ ותכנון פיננסי מסודר ובלתי תלוי.



ג"נ: אני נותן יעוץ כזה.

🕒 פורסם בתאריך: 21/07/2024 11:21

ואם צריך גם ייעוץ מס מורכב וברמה גבוהה אז אישתו תוכל לסייע

🕒 פורסם בתאריך: 22/07/2024 01:04

ה2 שהזכרת הם לדעתי ''סוכנים'' ולא ''יועצים'' , לא?



אשמח לדעת אם אתה מכיר גם מישהו מומלץ בנושא ביטוחים (לא פנסיונים).

🕒 פורסם בתאריך: 22/07/2024 08:08

הם גם וגם (בועז לפחות), או שהם יטפלו בכל הקופות תמורת חלק מדמי הניהול ואז היעוץ הוא בחינם או בהנחה או שמשלמים על יעוץ ואז הלקוח מחליט מה בדיוק לעשות עם הקופות.



תכנון פרישה פנסיוני הוא נפרד לדעתי ותמיד מתומחר בנוסף.

לא ידעתי אבל מיסוי של מה?

🕒 פורסם בתאריך: 22/07/2024 08:52

למשל, אמנות מס, שיקולים בעיתוי ומימוש נכסים, ייעוץ לתושבים חוזרים וניתוק תושבות