⬅ חזרה לאינדקס

מבוטח נפטר בזמן עיבוד תביעה לקצבה מהפנסיה

🕒 פורסם בתאריך: 22/04/2021 09:29
היי,



מה קורה אם המבוטח נפטר בזמן עיבוד בקשה לקצבה?



חברת הביטוח טוענת שיש להגיש את הבקשה מחדש, למרות שהיא הוגשה בזמן שהמבוטח היה בחיים, צלול וכוללת את חתימתו.



הסיפור המלא:



מבוטח בקרן פנסיה חיכה לטפסים מסוימים ממקום העבודה, ברגע שקיבל אותם המשפחה מיהרה להגיש בקשה לקצבה שתטיב עם אשתו, הבקשה הוגשה והמבוטח נפטר יומיים אחרי.



חברת הביטוח טוענת שיש להגיש בקשת תביעה של שארים מכיוון שהם לא הספיקו לעבד את הבקשה לפני שנפטר המבוטח.



הטיעון של חברת הביטוח נשמע לי הזוי ושיטת מצליח, אך אינני יודע מה לשון החוק.
🕒 פורסם בתאריך: 22/04/2021 10:29
לא עדיף לשארים, כלומר לאישתו, דוקא להיות במצב שהפנסיה עדיין לא התחילה לשלם לו קצבה?
🕒 פורסם בתאריך: 22/04/2021 10:31
לא יודע, בחרנו במסלול מייטבי עבורה מתוך 5 שהוצגו. קצבה שקרובה לקצבה שהיו מקבלים לו היה בחיים.



כמות המסמכים שצריך למלא עכשיו היא אדירה ולמשפחה קשה עם זה.
🕒 פורסם בתאריך: 22/04/2021 10:34
אז כדאי שתפנו בהקדם ליועץ, יתכן שהדבר הכי מייטיב עמה יהיה דוקא לבטל לגמרי את הבקשה, ככל שאפשר עדיין לעשות את זה.
🕒 פורסם בתאריך: 22/04/2021 12:01
אתה צריך עורך דין שמתמחה בתחום. עד שיהיה לך מייצג כל מייל או שיחת טלפון של מישהו מהמשפחה עם נציגי החברה יזיקו לך בעתיד.



בינתיים אתה יכול לבדוק בסימולטור של הקרן שלך מה גובה הקצבה שתקבל בת הזוג לעומת הסכום שיקבלו השארים במקרה של פטירה לפני קבלת הקצבה (הנתון האחרון מופיע בדוחת הפנסיה).
🕒 פורסם בתאריך: 22/04/2021 12:08
סוגיה מעניינת,



ככל שמדובר בעמית פעיל (לפני גיל 67) - עדיף לה להיחשב כשאירי עמית מכיוון והיא תקבל את קצבת השאירים או קצבה המחושבת על בסיס היתרה בקרן (הגבוה מבינהם)



במידה ומדובר בעמית לא פעיל (או לאחר גיל 67) - הקצבה תחושב בהתאם לצבירה בקרן



בשני המקרים לא ניתן (ולא כדאי) להסתמך על טפסי תביעת הזקנה של העמית
🕒 פורסם בתאריך: 22/04/2021 22:47
נדב, תודה רבה!



מה התכוונת במשפט הזה?



כמו כן האם אתה גם בדעה שעדיף לפנות לחברה באמצעות עורך דין?
🕒 פורסם בתאריך: 24/04/2021 21:36
טופס תביעת זקנה נועד לצורך הגשת התביעה על ידי הפורש.



טופס תביעת שאירים או שאירי פנסיונר הם טפסים אחרים ובהם קיימים אפשרויות בחירה אחרות עבור בן הזוג.



כאמור לדעתי עדיף לקבל קצבת שאירים ולא קצבת שאירי פנסיונר וכל עוד זאת גם עמדת הקרן אין צורך לפנות לעורך דין
🕒 פורסם בתאריך: 24/04/2021 23:39
תודה רבה! משום מה הכותרת של הטופס שכתבו לנו למלא:



"הודעה ראשונה על תביעה במקרה הפטירה" והוא מופנה לאגף תביעות ביטוח חיים וסיעוד (אין איזכור לפנסיה בטפסים שאנו נדרשים למלא).
🕒 פורסם בתאריך: 24/04/2021 23:57
טעות שלי כמובן, מתברר שלמנוח היה ביטוח מנהלים ולא פנסיה. בעצם במצב הזה השארים יקבלו את סכום החיסכון במנה אחת?



אם הבקשה לקצבה היתה מעובדת בעודו בחיים האלמנה היתה מקבלת קצבה. האם עדיין עדיף לא להתעקש איתם על העובדה שהגשנו את הבקשה בעודו בחיים?