התבלטות בנוגע לאיחוד קרנות השתלמות לקרן IRA

🕒 פורסם בתאריך: 14/07/2025 07:06

בוקר טוב לכולם



1. יש לי תיק השקעות המורכב מ 90% שילוב של קרנות עוקבות ומניות נבחרות + 10% קרן כספית



2. יש לי מספר קרנות השתלמות ואני שוקל לאחד אותן לקרן IRA. בתפיסה שלי עד כה שקלתי להשתמש בקרנות ההשתלמות לצורך מימון אירועים משפחתיים, נסיעות לחו"ל וכו.



2. האם האיחוד לתוך קרן אחת "יאפס" את הוותק של כלל הקרנות ולמעשה יאלץ אותי לחכות עוד 6 שנים עד שהקופה תהיה נזילה?



3. במידה וכן, אני תוהה האם במקרה כזה כדאי לי לממש חלק מהקרנות עוקבות/מניות בתיק ההשקעות שלי ולהגדיל את הקרן הכספית לנפח שאני צופה שאני אצטרך בעתיד (נאמר 4-6 חודשי משכורת) ובכך לא להגיע למצב שאם יש שוק דובי ארוך בבורסה, אני איאלץ לנעול הפסדים (למניות אני לא דואג כי יש לי סטופ לוס עבור כל אחת מהן).



תודה מראש לכל מי שעונה



S