המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 27/10/2023 12:31

שאלה שקצת התקשיתי למצוא עליה תשובה חותכת

האם קרנות הפנסיה/השתלמות המנוהלות הן "מנוטרלות מטח" - כלומר לא חשופות לשער הדולר/שקל ועל כן צמודות לשקל?

ומה לגבי קרנות במסלולים עוקבי מדד s&p 500?

כידוע, קרנות מחקות s&p 500 שניתן לרכוש בבורסת תל אביב - חלקן מנוטרלות וחלקן לא, תלוי בקרן. מעניין אותי מה קורה בפנסיות.

🕒 פורסם בתאריך: 27/10/2023 12:42

למיטב ידיעתי לא מנוטרלות.

🕒 פורסם בתאריך: 27/10/2023 12:45

מן הסתם תלוי בהרכב הנכסים שבחר מנהל הקרן. קרן שמחזיקה אג"ח שקלי תהיה חשופה לשקל.

לא מנוטרלות ולא חשופות לשקל.

בגלל זה חשוב להקפיד על מסלולים עוקבים בלי שיקול דעת למנהל.

🕒 פורסם בתאריך: 27/10/2023 16:32

כמו שאמרו זה תלוי במסלול ובבית ההשקעות שאתה נמצא בו ובהרכב התיק, אבל רק מזכיר שבקרו פנסיה גם מסלול מנייתי סנפ500 מורכב מ30% אגח מיועדות בשקלים

🕒 פורסם בתאריך: 27/10/2023 16:46

כלומר שנכון להיום, אם ארצה ואם לא, 30% כן מהסכום כן צמודים לשקל?

🕒 פורסם בתאריך: 27/10/2023 16:49

רק אם תרצה.

אם אתה לא רוצה אתה יכול לעבור לפנסיה משלימה או קופת גמל.

וגם, ה30% לא בדיוק צמודים לשקל אלא צמודים לשקל+אינפלציה שקלית, שזה בקירוב טוב אמור לשמור על ערכם הריאלי.

🕒 פורסם בתאריך: 27/10/2023 17:57

ברוב מסלולי ה S&P יש חשיפה מלאה למט"ח. במסלול במור החשיפה למט"ח עומדת על כ- 60%. במסלול המנייתי הפאסיבי במיטב דש (מסלול טכנולוגיות AKA נסדק) - החשיפה למט"ח אפסית.

לגבי מסלולים "רגילים" - בדרך כלל החשיפה למט"ח עומדת על כ - 60%

🕒 פורסם בתאריך: 27/10/2023 19:09

ובמבטחים?

🕒 פורסם בתאריך: 28/10/2023 20:27

כלומר 40% מהקרן לא חשופה, כלומר צמודה לשקל

ו60% חשופה, כלומר הקרן תעלה אם השקל יתחלש?

🕒 פורסם בתאריך: 28/10/2023 20:30

בפנסיה מקיפה 70%

🕒 פורסם בתאריך: 29/10/2023 11:00

נכון, חשופה לדולר

🕒 פורסם בתאריך: 30/10/2023 18:04

לא מנוטרלות

בכללי היום לנטרל עולה ביוקר איזור של 3%

קרנות פנסיה וקה"ש - האם הן "מנוטרלות מטח"?

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן